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2019-07-13 16:05:22

全球银行机构哪家强?中资银行连续第二年包揽1000强榜单前四名!

范佳慧 国际金融报

近日,《银行家》(The Banker)杂志公布其2019全球银行1000强最新排行,中资银行连续第二年包揽榜单前四名

在2019全球银行1000强前50榜单中,共有12家中资银行入榜,占比24%,与去年保持一致。

中资银行包揽前四名

一级资本是衡量商业银行业务发展能力和风险承受能力的重要指标,也是全球银行1000强排名的重要基准。

总体来看,2019全球银行1000强排名中前十大银行仍以中美银行为主,中国和美国各有4家,英国和日本各有1家。中资银行连续第二年包揽榜单前四名。

具体来看,工商银行连续7年名列榜首,建设银行第二的位置保持不变,农业银行超越中国银行升至第三,中国银行排名第四

一级资本的增幅方面,2017年末,上述4家国有银行的一级资本增长率均超过12%,实现两位数增长;2018年末,除了农业银行增长率达到11%外,其余3家银行的一级资本增长均未超过6%。

中国人民大学重阳金融研究院副院长董希淼向《国际金融报》记者表示,2018年农行采取了定向增发1000亿元等措施后,其一级资本得到了补充。

从全球的情况来看,截至2018年末,全球1000大银行一级资本总额合计8.29万亿美元,达到2010年低谷后的最高值。

但与此同时,全球银行业利润呈下降趋势。截至2018年末,全球1000大银行净资产收益率(ROE)下降了2个百分点至9.56%,低于通常认为的12%的良好水平。

榜单显示,中国共有136家银行进入全球1000强,其利润总额达到3120亿美元,位居全球第一。全球利润最高的前五大银行中,中国占了3家,工商银行以净利润436亿美元排名第一,建设银行位列第二。相比之下,美国共有169家银行进入全球1000强榜单,其利润总额为2550亿美元。

“若按资产规模排名,在某种程度上不能真正体现银行的实力。”上海财经大学国际金融系主任奚君羊在接受《国际金融报》记者采访时表示,有些银行经营比较冒进,业务发展比较快,导致资产规模很大,但资本金的规模不一定很大,不能反映自身的资金实力。

“一级资本最能够体现银行自有资金的实力是否雄厚,因为二级资本还可以通过融资的方式获得,而一级资本完全是自有资金,更能体现出银行自己的资金规模到底有多大,避免虚假规模扩张的干扰。”奚君羊进一步指出。

兴业、浦发排名提升

2019全球银行1000强前50榜单中,共有12家中国地区的银行入榜,占比24%,与去年保持一致。

除了上述4家中资银行占据前四强外,交通银行以1014亿美元的一级资本位居第11位。招商银行紧随其后,在全国股份制银行中,资本实力稳居第一,全球排名为第19位。

邮储银行位列全球第22位,名次较去年提升一位。兴业银行、浦发银行、中信银行、民生银行4家股份制银行均进入前30,光大银行、平安银行、华夏银行排名分别为39名、55名和56名。

其中,兴业银行的排名较去年上升3位,按照总资产排名与去年持平,位居第28位。

据该行年报显示,截至2018年末,兴业银行一级资本净额为4663.35亿元,较2017年末增长11.73%,核心一级资本充足率由9.07%提升至9.3%。同时,记者获悉,2018年靠内生增长,兴业银行资本净额增加约480亿元。

在2019全球银行1000强榜单中位列第24位的浦发银行,较去年上升1位。榜单显示,截至2018年末,浦发银行一级资本为679.41亿美元,较2017年增加5.71%。此外,按照成本收入比排名,浦发银行在全球银行中排名第2位。

部分中型银行增速强劲

城商行中,按一级资本看,北京银行在全国城商行中排名第一,全球排名为第61位;上海银行全球排名第68位。这两家城商行的排名超过了股份制银行中的广发银行、浙商银行、恒丰银行和渤海银行。

宁波银行今年排名第124位,比去年的166位次大幅提升;南京银行位居第129位,杭州银行则排名第170位。

虽然大型银行增速趋于放缓,但部分中型银行增速仍然强劲。例如,广州银行一级资本增长了52%,使得排名提升了84位,跃居第223名。甘肃银行今年位居全球银行第313位,较去年上升78位;国内排第49位,较2018年上升16位。

此外,蚂蚁金服的线上借贷平台网商银行首次进入榜单,全球排名第881位。

《银行家》杂志编辑布莱恩·凯普兰(Brian Capllen)表示:“今年我们看到了中型银行的强劲增长,此外,网商银行首次进入排名榜单,显示了科技领域的影响力。”

公开信息显示,截至2018年末,网商银行资产总额为959亿元,实现营收62.84亿元,同比增长46.99%;净利润6.71亿元,同比增长66.09%。2015年到2018年,其资本充足率分别为18.51%、11.07%、13.51%、12.1%。

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